Bonjour à tous,
En janvier 2021, nous avons finalisé le recentrage vers un seul et même courtier. Désormais la gestion est plus simple et plus lisible.
Nous avons continué la diversification du portefeuille. Cependant, vous noterez que plus de 80% du portefeuille est répartie sur 10 valeurs (6 actions à fort dividendes et 4 ETFs pour amortir la chute en cas de baisse des marchés – ETF obligataires – et pour profiter du boom en Asie – ETF actions)
Pour répondre à une question posée par nombreux d’entre vous, nous n’utilisons pas le PEA car nous n’avons presque aucune valeur éligible au PEA. Nous préférons ainsi garder la flexibilité du compte titres ordinaire et pouvoir ainsi utiliser les dividendes comme bon nous semble et utiliser l’effet de levier offert avec le compte sur marge d’IBKR. Certe nous avons une fiscalité plus lourde, mais beaucoup plus de flexibilité.
Pour le mois de février 2021, nous allons maintenant nous concentrer sur la diversification du portefeuille dès que des opportunités au sein du portefeuille se présenterons (ie baisse significative d’une valeur tout en ayant les fondamentaux requis). On fera le point le mois prochain.
Si vous souhaitez être accompagné dans vos investissements ou dans l’optimisation de votre fiscalité, n’hésitez pas à nous contacter à cette adresse email : contact@educafi.com
En attendant, vous pouvez télécharger gratuitement l’état du portefeuille au 29/01/2021 ci-dessous :
